Utilizarea bancomatelor multifuncționale pentru depunerea de numerar direct în conturi a crescut semnificativ în ultimii ani, însă odată cu această tendință au apărut și controale mai stricte din partea băncilor și a autorităților fiscale. Atât instituțiile financiare, cât și ANAF pot analiza anumite operațiuni considerate sensibile.
Depunerile mari sau frecvente, mai ales atunci când nu se potrivesc cu veniturile declarate, pot ridica suspiciuni. Sunt verificate și situațiile în care banii sunt depuși constant în conturile altor persoane sau sunt fragmentați în sume mici pentru a evita atenția sistemelor de monitorizare.
Deși nu există un prag oficial care să declanșeze automat un control, diferențele evidente între veniturile raportate și sumele care circulă prin conturi pot duce la solicitări suplimentare de clarificări. În astfel de cazuri, autoritățile pot cere documente justificative — contracte, chitanțe, acte notariale sau alte dovezi ale provenienței banilor.
Sumele provenite din surse legale, precum moștenirile, vânzările de bunuri sau alte tranzacții documentate, nu reprezintă o problemă, atâta timp cât pot fi demonstrate, notează Știripesurse.ro.
